“抱歉，女士，根据人民银行账户管理办法，我们不能为您提供开卡服务。”近日，邮储银行五河县大新镇支行在办理银行卡开户业务时，严管开户流程、严控身份识别，成功拦截一起可疑开卡事件。
近日，陈女士在一名男子的陪同下来到邮储银行五河县大新镇支行申请办理开卡业务。经查询，陈女士名下已有一张银行卡，柜台人员比对身份信息、询问办卡事由时，陈女士声称自己要绑定微信使用。工作人员再次询问其公司名字和地址时，陈女士却表示不清楚，只知道是电子厂。柜员按个人结算账户开户调查步骤，询问陈女士电话并打电话核实时发现，接电话的却是陪同陈女士一同前来的男子。男子表示，陈女士是其妹妹，手机号也是她的。这引起了前台人员的警觉，再次询问办卡用途，男子表示卡是自己使用。面对客户前后措辞不一、开卡信息不真实，该行工作人员表示开卡只能自己办理，不得出租、出借给他人使用并婉拒陈女士的开卡请求，客户随即离开了网点。
近年来，不法分子诈骗手段不断翻新，给商业银行案件防范工作带来了严峻挑战。邮储银行五河县大新镇支行坚决落实监管部门及上级行工作要求，持续重视风险防范工作，对可疑人员开户、办理银行卡、异常交易等情况予以重点关注，并采取有力举措，切实防范风险，保障客户财产安全与合法权益。在风险防范方面，建立了严格的管理规范，坚持把好账户开户源头关，加强对开户信息的审核，对反卡可疑客户通过反洗钱灰名单查询、网络及电话核实客户信息，提供辅助证件等多种渠道做好客户身份识别工作，登记可疑开户台账，密切关注客户后续资金流向，不断加强内部管理和外部识别。
同时，高度重视员工业务技能培训，帮助员工练就了一双双“火眼金睛”。网点利用晨会、夕会学习案例，加强员工反洗钱和金融诈骗相关知识培训，让员工时刻保持高度的责任心和风险防范意识。（刘海龙）
